eMAXIS Slimシリーズとは？初心者向けの選び方

いざ、投資を始めようと思っている初心者の方は何を選んだらよいかわからないと思います。一番最初は、プロが様々な銘柄をパッキングして多少分散もされているインデックスファンド（投資信託）を選べばいいと思うのですが、インデックスファンドもたくさんあり迷いどころです。

ネットなどでインデックスファンドを調べていると、「eMAXIS Slim（イーマクシススリム）」を目にしたことがあると思います。eMAXIS Slimシリーズの「eMAXIS Slimオールカントリー」や「eMAXIS Slim　S&P500」が初心者にはリスクが少なく始めやすいとされています。

「eMAXIS Slimオールカントリー」以外にも全世界のインデックスファンドはあるし、「eMAXIS SlimS&P500」以外にもS&P500指数に連動したインデックスファンドは存在します。

今回は、

この内容を解説・紹介していきます。

eMAXISシリーズとは

eMAXIS（イーマクシス）シリーズは、三菱UFJ国際投信が提供するノーロード・インデックスファンド・シリーズの一つです。では、「ノーロード」とは具体的に何を意味するのか、分かりやすく解説しましょう。

ノーロードとは、購入時の手数料がかからない投資信託のことを指します。つまり、eMAXISシリーズのファンドを購入する際には、初期費用として手数料を支払う必要がないということです。これにより、投資を始める際にかかる負担が軽減され、投資家が自分の投資先を選びやすくなります。

一般的に、投資信託を購入する際には手数料がかかることがありますが、ノーロードの場合はその手数料が不要です。

つまり、eMAXISシリーズは手数料がかからないため、投資を始める際の負担を軽減し、投資家がより自由に選択できる環境を提供しています。

eMAXISシリーズは、4つある

eMAXISシリーズは、三菱UFJ国際投信が提供する4つの異なるファンドで構成されています。それぞれのファンドには異なる特性や目的があります。

eMAXIS（イーマクシス）

eMAXIS＋（イーマクシスプラス）

eMAXIS Slim（イーマクシススリム）

eMAXIS Neo（イーマクシスネオ）

それぞれのファンドは異なる投資スタイルやリスク許容度に合わせて設計されており、投資家が自分の目標やニーズに合ったファンドを選択できるようになっています。

eMAXIS Slimシリーズの人気の理由

eMAXIS Slimシリーズが人気を集める理由は、いくつかの要因が絡み合っています。それらを詳しく解説していきます：

業界最低水準の運用コスト

eMAXIS Slimシリーズは、他の同様のファンドよりも運用コストが格段に低いです。つまり、投資家がファンドに投資する際に支払う費用が非常に少ないので、収益を最大化しやすくなっています。この低コストは、投資家にとって大きなメリットです。

国内最大規模の純資産総額

eMAXIS Slimシリーズを運用する三菱UFJアセットマネジメントは、国内で最大規模の純資産総額を誇っています。このため、投資家は十分な分散投資効果を得やすく、安定的な収益を期待できます。大規模な資産規模は、投資家にとって安心感を提供します。

SNSでの情報発信に積極的

三菱UFJアセットマネジメントは、SNSを活用して情報発信を積極的に行っています。投資家はSNSを通じて最新情報を入手でき、ファンドに関する理解を深めることができます。これにより、投資家とのコミュニケーションが活発化し、信頼関係が築かれます。

インフルエンサーの後押し

eMAXIS Slimシリーズは、手数料の安さから多くの投資ブロガーやインフルエンサーに推奨されています。彼らの推奨により、一般の投資家にもファンドの魅力が広く浸透しました。また、「Fund of the Year 2023」などの賞を受賞するなど、その評価も高いです。

初心者におすすめしたい理由

人気の理由とも重複してしまうが、運用コストの低さが魅力になっている。

業界最低水準の運用コスト

eMAXIS Slimシリーズは、他の同様のファンドに比べて非常に低い運用コストを実現しています。これは、投資家がファンドに投資する際に支払う手数料や管理費が非常に少ないことを意味します。初心者の方にとって、投資を始める際のコストは非常に重要です。低いコストで投資を始めることができれば、将来的な収益を最大化しやすくなります。

純資産総額も右肩上がりで増加

eMAXIS Slimシリーズの純資産総額は着実に増加しています。つまり、多くの投資家がこのファンドに資金を投入しており、信頼性が高いと言えます。投資初心者にとって、大手のファンドや運用会社に投資することは安心感があります。eMAXIS Slimシリーズはその点で信頼できる選択肢です。

相対的にベンチマークとの乖離（かいり）が小さい

eMAXIS Slimシリーズのファンドは、市場の動きに対してベンチマークとほぼ同じように動いています。つまり、ファンドの運用成績が安定しており、予想通りの動きをしているということです。このような安定した運用成績は、投資初心者にとって非常に重要です。リスクを最小限に抑えながら、安定した収益を得ることができます。

eMAXIS Slimシリーズ　１４種

eMAXIS Slimシリーズは、株式、債券、不動産（REIT）などの異なる資産クラスに分散投資ができる14種類の商品を提供しています。それぞれの商品の特徴を以下で詳しく解説します。

株式

eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）

eMAXIS Slim国内株式（日経平均）

eMAXIS Slim先進国株式インデックス

eMAXIS Slim米国株式（S&P500）

eMAXIS Slim全米株式

eMAXIS Slim新興国株式インデックス

eMAXIS Slim全世界株式（除く日本）

eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）

eMAXIS Slim全世界株式（3地域均等型）

債券

eMAXIS Slim国内債券インデックス

eMAXIS Slim先進国債券インデックス

REIT（リート）

eMAXIS Slim国内リートインデックス

eMAXIS Slim先進国リートインデックス

バランス型

eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）

これらのeMAXIS Slimシリーズは、投資家が異なる地域や資産クラスに幅広く投資するための選択肢を提供しています。投資家は自身の投資目標やリスク許容度に応じて、これらの商品の中から適切なものを選択することが重要です。

初心者におすすめ　3商品

eMAXIS Slimシリーズには様々な投資商品がありますが、投資家の目的やリスク許容度に応じて最適なファンドが異なります。ここでは、投資初心者の方におすすめの3つのファンドを紹介します。

eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）

eMAXIS Slim米国株式（S&P500）

eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）

これらのファンドは、それぞれ異なる投資目標やリスクプロファイルに対応しています。投資を開始する際には、自身の目標やリスク許容度を考慮し、適切なファンドを選択することが重要です。

オルカンとS&P500のメリット・デメリット

eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）とeMAXIS Slim米国株式（S&P500）の比較を通じて、それぞれのメリットとデメリットを掘り下げていきましょう。

eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）

メリット:

分散投資の利点: 銘柄や投資地域の両面で分散投資することで、価格変動リスクを抑えやすい。

成長市場へのアクセス: 米国や他の先進国に加え、今後の経済成長が期待される新興国などの成長市場にも
投資できる。

デメリット:

米国への集中度: 投資地域の分散はされているものの、約60％が米国に集中しており、特定の地域の好景気がファンドの運用成績に反映しにくい。

市場の変化への対応: 世界経済の中心がアメリカ以外に移った場合のリスクヘッジが効かない。

eMAXIS Slim米国株式（S&P500）

メリット:

米国の経済中心地への投資: 米国が世界経済の中心であり、その成長を直接享受できる。

安定した成長: 米国は先進国でありながらも人口が増加し続けており、今後の経済成長が期待される。

デメリット:

分散不足: 投資地域が限定されているため、価格変動リスクが大きい。

市場の変化への対応: 世界経済の中心がアメリカ以外に移った場合、リスクヘッジが効かない。

eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）とeMAXIS Slim米国株式（S&P500）は、投資地域の違いにより若干のメリット・デメリットが異なりますが、基本的にはどちらも世界経済の成長に連動するインデックスファンドです。

重要なのは、投資家が米国の経済成長を100％信じるかどうかです。信じる場合はeMAXIS Slim米国株式（S&P500）、疑義を感じる場合はeMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）を選択することができます。

ただし、いずれのファンドを選んでも、リセッションなどの市場の変動には同じように反応します。そのため、リスクを管理し、長期的な視野で投資を行うことが重要です。

オルカンとS&P500との相性

この2つのファンドと相性が良い人

低コストで運用したい人： eMAXIS Slimシリーズは低コストで運用できるため、手数料を最小限に抑えて資産を積み立てたい人に適しています。特に長期投資を考えている人にとって、低コストは大きなメリットです。

気苦労少なく運用したい人： eMAXIS Slimシリーズは幅広い地域や銘柄に分散投資することができるため、市場の変動に対するリスクを最小限に抑えつつ、着実に利益を積み上げたい人に適しています。長期的な視野で運用を行い、安定した成果を望む人にとっては理想的です。

成長性を重視したい人： eMAXIS Slimシリーズは米国株式に重点を置いており、米国の経済成長に直接的に参加できるため、成長性を重視する投資家に適しています。特に、米国の先進技術企業や成長企業に投資したい人にとっては、このファンドが適しています。

この2つのファンドと相性が悪い人

米国の成長性に疑いを持っている人： 米国の経済や社会に対する懸念を持っている人は、この2つのファンドに投資することに不安を感じるかもしれません。特に、米国の市民経済格差や政治的分断などが気になる人にとっては、他の地域や資産クラスに分散投資するファンドが適しています。

もっと大きなリターンを得たい人： インデックスファンドは市場平均を追う性質があり、他の投資戦略に比べてリターンが小さいと感じるかもしれません。より大きなリターンを追求したい人にとっては、新興国や成長株に重点を置いたファンドが適していますが、その場合はリスクも増えることに注意が必要です。

eMAXIS Slimシリーズは低コストで運用できるため、長期投資や安定した成果を望む投資家に適しています。また、成長性を重視する投資家にとっては米国株式に重点を置いたファンドが適していますが、米国の経済や社会に懸念を抱く投資家や、より大きなリターンを求める投資家にとっては他の選択肢を検討する必要があります。

まとめ

eMAXIS Slimとは

eMAXIS Slimは、投資家がさまざまな投資スタイルに合わせて選択できる投資商品の一つです。このシリーズには、伝統的な資産（株・債券）に投資するシンプルなファンドから、複数の国や地域の多様な資産を組み入れたバランスファンドまで幅広い品揃えがあります。

eMAXIS Slimが人気の理由

人気どころ　3選

eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）：

世界中の株式市場に幅広く分散投資ができるファンドで、低コストで運用されています。4年連続1位に選ばれるなど高い評価を受けています。

eMAXIS Slim米国株式（S&P500）：

米国の主要企業に投資することで、世界の株式市場の中心を担う優良企業への投資が可能です。純資産総額が1兆円を超えるなど、高い人気と信頼性があります。

eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）：

株式、債券、不動産など8つの資産クラスにバランスよく投資することで、ポートフォリオ全体のリスクを分散し、安定したリターンを目指します。株式型のファンドに抵抗がある方や、リスクを抑えた投資を希望する方に適しています。

オール・カントリーとS&P500の特徴

両ファンドとも、世界経済の成長に連動するインデックスファンドであり、投資家のリスク許容度や投資地域への信念に基づいて選択が可能です。米国の経済成長を信じる場合はeMAXIS Slim米国株式（S&P500）、疑義を感じる場合はeMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）を選択することができます。

最後に

eMAXIS Slimシリーズは、その低コストで運用されることや豊富な商品ラインナップ、信頼性の高い運用会社によって多くの投資家から支持されています。しかし、投資には常にリスクが伴います。過去のパフォーマンスや人気だけでなく、投資先のファンダメンタルズや将来の見通しを十分に考慮することが重要です。

投資を行う際には、自身のリスク許容度や目標に応じて適切な商品を選択し、適切なリスク管理を行うことが不可欠です。また、投資に関する情報は常に変動するため、常に最新の情報を収集し、投資戦略を見直すことが必要です。

最終的な決定は、投資家自身の判断に委ねられます。専門家やアドバイザーとの相談を行いつつも、最終的な判断はご自身で行い、責任を持って投資を進めることが重要です。自身の投資目標に合った戦略を構築し、慎重に投資を行うことで、より良い投資体験を享受できるでしょう。

平田　とかげ

マネ活を義務教育に！

はじめまして！私はこれまでに、投資しながら少しずつ資産を形成してきました。投資を始めた頃は全くの初心者でしたが、少額から始めて徐々に目指していきました。では、私が経験したリアルな投資のステップをシンプルに伝え、これから投資を始める方のお役に立つ情報を共有しています。ますので、ぜひ一緒に行っていきましょう！