株式投資初心者が知っておきたい失敗パターンとその対策

株式投資に興味を持ち、配当金や株主優待の魅力に惹かれて始めようと考えている人も多いでしょう。確かに、株式投資は預貯金よりも高いリターンを期待できる可能性があります。しかし、その一方で「株は失敗したら大損する」というリスクのイメージも根強く残っています。

株式投資にはリスクが伴うため、初心者が陥りやすい失敗パターンを知っておくことは非常に重要です。本記事では、これから株式投資を始めたいと考えている人や、現在少し投資をしているがさらに本格的に取り組みたいと考えている人に向けて、初心者が陥りやすい株式投資の失敗パターンとその対策について解説します。

投資の世界に足を踏み入れる前に、リスクを最小限に抑えながら堅実に利益を追求するための基本的な知識を身につけましょう。これからご紹介する内容を参考にして、安全かつ効果的な投資を目指してください。

初心者が陥りやすい失敗パターン

失敗パターン1：イメージだけで投資先を決める

株式投資を始めるとき、どの企業の株式を購入するかを決めるのは重要なステップです。しかし、「有名企業だから」「なんとなく聞いたことがある会社だから」という理由だけで投資先を決めると、失敗する可能性が高くなります。また、「SNSで話題になっている」「インフルエンサーが勧めていた」といった理由で株を買うのも同様にリスクが伴います。

なぜイメージだけでの投資が危険か

企業の実態を理解していない:

有名企業や話題の企業だからといって、必ずしも財務状況が健全であるとは限りません。業績が悪化している場合や、将来的に成長が見込めない企業に投資してしまうリスクがあります。

過度な期待を抱いてしまう:

SNSやインフルエンサーの影響で過度に期待してしまい、冷静な判断ができなくなることがあります。特にバブル的な状況では、株価が急騰した後に急落するリスクがあります。

失敗パターン2：噂に乗せられて高値で買ってしまう

株式投資において、「SNS等で話題になっている」銘柄に飛びつくことで起こりがちな失敗パターンが、噂に乗せられて高値で買ってしまうことです。話題の銘柄はすでに大きく上昇していることが多く、「まだまだ上がるかもしれない」「乗り遅れたらもったいない」と焦って買ってしまうことがあります。

なぜ高値で買うことが危険か

利益確定売りのリスク:

話題になって急騰した銘柄は、すでに多くの投資家が利益を確定させるために売りに出していることが多いです。そのため、買った直後に株価が急落し、大損するリスクがあります。

過剰な期待と冷静さの欠如:

「まだまだ上がるはずだ」と過剰に期待してしまい、冷静な判断ができなくなります。特に、感情的な投資判断は失敗の原因となります。

失敗パターン3：配当金や株主優待だけを目的に投資をする

株式を長期保有して配当金や株主優待をもらいたいと考える人も多いでしょう。しかし、それだけを目的に投資をするのは危険です。

なぜ配当金や株主優待だけを目的にするのが危険か

配当利回りの罠:

配当利回りは「1株あたりの年間配当 ÷ 株価」で計算されます。株価が下がれば配当利回りは上がるため、配当利回りが高い銘柄は、単に株価が下落しているだけの可能性があります。例えば、業績が悪化して株価が下がっている場合、配当金が引き下げられたり（減配）、さらには無配になるリスクがあります。

株主優待の不確実性:

株主優待は日本独自の制度であり、最近では廃止する企業も増えています。優待の打ち切りが発表されると株価が大きく下がることもあります。株主優待を目当てに投資していた場合、優待がなくなるとその投資価値が大きく損なわれるリスクがあります。

失敗パターン4：短期売買を繰り返して損失を出す

頻繁に株式売買を繰り返して利益を狙う「デイトレード」や「スイングトレード」という手法があります。デイトレードは一日中相場を観察し、タイミングを見て株式を取引する手法で、スイングトレードは数日～数週間のスパンで取引を行います。いずれも短期売買の投資手法ですが、初心者がこれに手を出すと失敗するリスクが高まります。

なぜ短期売買が危険か

高度なテクニックと経験が必要:

短期売買では、株価の値動きや相場の流れを読むテクニックが重要です。また、市場の動向を瞬時に判断する経験や、冷静な判断力が求められます。これらは初心者がすぐに身につけられるものではありません。

心理的なプレッシャーが大きい:

短期売買は相場の変動に敏感にならざるを得ないため、精神的なストレスが大きくなります。特に損失が出た場合に冷静さを失い、無理な取引を続けてしまうことがよくあります。

取引コストがかさむ:

短期売買では、取引の回数が多いため、手数料や税金が頻繁に発生します。これらのコストが積み重なると、利益が出ても手取りが少なくなってしまいます。

失敗パターン5：売却タイミングを逃す

株式投資で利益を出すためには、買った株が値上がりした時点で売却することが重要です。しかし、「もっと値上がりするだろう」と考えて売却のタイミングを逃してしまうことは、初心者が陥りやすい失敗です。また、値下がりしている場合も「もう少ししたら株価が戻るかも」と期待して見切りを付けず、損失を大きくしてしまうことがあります。

なぜ売却タイミングを逃すのが危険か

欲をかいて利益を逃す:

株価が上昇しているときに「まだ上がるはずだ」と欲張ってしまい、売り時を逃すことがあります。その結果、下落トレンドに転じてしまい、最終的に利益を確定できずに損失を出してしまうリスクがあります。

損切りのタイミングを逃す:

株価が下がっているときに「そのうち戻るだろう」と期待して持ち続けると、さらに株価が下がり、損失が大きくなることがあります。損切りのタイミングを見失うことで、被害が拡大します。

失敗パターン6：1つの銘柄に集中して投資する

企業分析を行い、「絶対の自信がある」と思ったとしても、1つの銘柄に絞って投資をするのは非常に危険です。投資の有名な格言に「卵は1つのカゴに盛るな」というものがあります。これは、1つのカゴに全ての卵を入れてしまうと、カゴを落としたときに全ての卵が割れてしまうという意味です。株式投資でも同じことが言えます。

なぜ1つの銘柄に集中するのが危険か

企業リスクの集中:

どれほど業績が好調な企業であっても、不祥事や経済環境の変化などで突然株価が下落するリスクがあります。1つの銘柄に全ての投資資金を集中させると、その銘柄が悪い結果になったときに、大きな損失を被ることになります。

市場リスクへの対策不足:

市場全体が下落する局面では、特定の銘柄だけが影響を受けるわけではなく、広範囲にわたって株価が下がることがあります。この場合、1つの銘柄に集中していると逃げ道がなくなります。

失敗パターン7：頻繁に積立金額を変更する

積立投資は、「毎月1万円」など一定の金額を定期的に投資する方法です。この方法を続けることで、購入価格を平均化し、価格変動のリスクを軽減することができます。

なぜ積立金額の変更が危険か

積立投資の効果が薄れる:

積立投資の最大のメリットは、「ドルコスト平均法」を活用してリスクを分散し、購入価格を平均化することです。しかし、積立金額を頻繁に変更すると、平均化の効果が薄れてしまいます。例えば、「今回は1万円、次回は9000円、その次は3000円」といった具合に金額を変えてしまうと、計画的な投資が難しくなります。

計画性の欠如:

積立金額を頻繁に変更すると、投資の計画性が失われます。計画的に積み立てることで、長期的な資産形成を目指す積立投資の本来の目的が達成しにくくなります。

株式投資で失敗しないための8つのポイント

株式投資で失敗を避けるために、以下の8つのポイントを意識しましょう。

ポイント1．株式投資について勉強する

まずは株式投資の基本を理解することが重要です。以下の知識を身につけましょう。

• 企業業績の見方: 決算書を読み、収益性や財務状況を評価する。
• 重視すべき指標: PER（株価収益率）やPBR（株価純資産倍率）などの指標を理解する。
• チャートの見方: 株価の動きをグラフ化したチャートを読み、トレンドやタイミングを判断する。

ポイント2．自分に合った投資スタイルを確立する

株式投資には様々な手法があります。自分に合ったスタイルを見つけましょう。

• 高配当株投資: 長期保有で配当収入を狙う。
• バリュー株投資: 割安な銘柄を買い、売却益を狙う。
• グロース株投資: 大きな成長が見込める銘柄を買う。

自分に適したスタイルを見つけるために、小額から投資を始め、経験を積み重ねることが大切です。

ポイント3．短期間で大きな利益を目指さない

短期間で大きな利益を狙うのはリスクが高いです。長期的な視点で投資に取り組みましょう。

• 投機ではなく投資を目指す: 短期的な値動きに惑わされず、企業の成長を見越して投資を行う。
• 長期的な視点: 株価の一時的な下落に一喜一憂せず、長期的な成長を見据えて投資する。

ポイント4．投資の目的・目標を明確にする

投資の目的や目標を明確にすることで、具体的な計画を立てることができます。

• 具体的な目標を設定: 「20年間で老後資金2,000万円を準備する」や「5年で子供の教育資金600万円を用意する」など、具体的な目的や目標金額を設定しましょう。
• 投資計画を立てる: 目標達成のために、どの程度の資金を投入し、どのくらいのリターンを目指すかを明確にします。

ポイント5．銘柄選定は時間をかけて慎重に行う

銘柄選定は慎重に行いましょう。企業名や話題性だけでなく、以下の点を詳しく調査しましょう。

• 事業内容や経営方針: 企業がどのようなビジネスを行っているのか。
• 財務情報: 企業の財務状況を詳しく分析する。

ポイント6．相場環境・業界の動向もチェックしておく

企業の業績だけでなく、相場環境や業界の動向も把握することが重要です。

• 相場環境: 国内外の経済状況や政治動向。
• 業界の動向: 業界全体の状況を把握し、投資判断に役立てる。

ポイント7．長期・積立・分散を心がける

以下の投資手法を取り入れることで、リスクを軽減できます。

• 長期投資: 長い期間にわたって株式を保有し、複利の効果を享受する。
• 積立投資: 毎月一定額を継続的に投資し、購入価格を平準化する。
• 分散投資: 異なる資産や地域に分散して投資し、リスクを分散する。

ポイント8．余剰資金を使って投資する

投資には余剰資金を使用しましょう。

• 余剰資金とは: 生活費など必要な支出を差し引いた、自由に使えるお金や当面使わないお金。
• リスク管理: 損失が出ても生活に影響がない資金を使うことで、冷静な判断がしやすくなります。

これらのポイントを押さえることで、株式投資のリスクを軽減し、成功への道を歩むことができるでしょう。

最後に

株式投資の失敗パターンを知ることは、成功に向けた重要なステップです。どんなに経験豊富な投資家でも、時には失敗を経験しますが、それらの失敗から学ぶことが成長の糧となります。以下に、株式投資の失敗パターンとその重要性をまとめます。

株式投資は不確実性がつきものですが、失敗を恐れずに挑戦し、失敗から学ぶ姿勢を持つことが重要です。自己の知識と経験を活かし、成功に向けて着実に歩んでいきましょう。

最後に、株式投資における損失は自己責任であることをしっかりとお伝えします。株式市場は予測不可能で、投資にはリスクがつきものです。投資家は自分の判断と責任に基づいて行動する必要があります。情報収集や分析をしっかり行い、リスクを理解した上で投資を行いましょう。もし損失が出ても、その責任は自分にあることを忘れずに。自分の財務状況やリスク許容度を考慮して、慎重な投資を心がけましょう。

平田　とかげ

マネ活を義務教育に！

はじめまして！私はこれまでに、投資しながら少しずつ資産を形成してきました。投資を始めた頃は全くの初心者でしたが、少額から始めて徐々に目指していきました。では、私が経験したリアルな投資のステップをシンプルに伝え、これから投資を始める方のお役に立つ情報を共有しています。ますので、ぜひ一緒に行っていきましょう！